触发预警 成功拦截 为“挽回”9600元差点损失65万元

本报讯（记者 孙佳桦）“您开播了直播账户，需要支付年费9600元，该费用将通过其关联账户扣除。”近日，兴业银行苏州分行一位客户接到了一通自称是某直播平台客服的电话，令他困惑不已。谁知，这只是“连环套”的第一步，对方最终的目的是骗走他的65万元。所幸，银行方面成功识破了骗局，为他避免了损失。

据这名客户描述，他并不需要直播账户，对年费也不认可，要求关闭账户。此时，“客服”表示，关闭需要通过微信、支付宝或银行账户，择一渠道认证身份信息。当前两种方式未能认证成功后，对方表示只能通过银行账户认证。客户根据对方指示下载了“银联会议App”，对方又声称账户中的理财业务不会影响认证过程，但是定期存款需要先转成活期存款。客户担心这会导致利息损失，对方则承诺“认证完成后，存款将自动恢复成定期存款，且整个过程仅需短暂时间”。

“这个‘客服’提供了一个账户，要求我先将资金转至该账户过渡，承诺认证完成后会将资金返还。”该客户如是说。就在转账过程中，兴业银行总行反诈系统平台触发预警并向客户发送防范诈骗短信提示。同时，兴业银行总分支联动机制立即响应，即刻联系客户进行劝阻，成功制止了这起诈骗事件。

2024年以来，兴业银行苏州分行拦截电信网络诈骗事件6起，拦截资金合计70.9万元；成功追回外汇涉诈资金32.32万港元;拦截异常开卡19户；根据苏州市反通信网络诈骗中心、人民银行苏州市分行下发的潜在受害人名单对潜在受害人进行保护性止付2582户，保护资金共计4508.62万元；通过反诈系统在公安机关对涉诈账户采取措施前管控账户并有效拦截涉诈资金共计75.66万元。