用假身份证办银行卡，12名犯罪嫌疑人落网

办银行卡也能挣钱，办成一张就是500元？最近，一个持假身份证办银行卡的犯罪团伙在江都落网，12名意图借此发大财的成员受到法律处罚。日前，江都警方公布了这起涉嫌信用卡诈骗案件的案情。

几张假身份证件，牵出一个犯罪团伙

去年7月15日上午，江都区公安局巡逻民警在工农路巡逻时，发现两名路人形迹可疑，遂上前盘问，并从他们身上发现了几张他人身份证及新办的银行卡。

民警随即将此二人带至三江营派出所进一步询问。一番攻防较量后，这两人分别交待了此行的目的。原来，他们都住在苏州，此番带着他人身份证来江都，是为了到银行办理银行卡。

为什么不远数百里路，赶到江都来办卡？随着审讯的进一步深入，民警发现了一个隐藏的真相：这些人所带的身份证，不仅不是他们自己的身份证，而且是彻头彻尾的假证。

携假身份证办理银行卡，涉嫌信用卡诈骗罪。江都区公安局经侦大队高度重视，立即予以立案侦查。7月17日，民警来到涉事银行调取这些人的办卡开户监控。这时，有银行工作人员悄悄对民警说：“这里还有两个人，好像也是想用假身份证办卡。”民警立即赶到柜台，对这两名正在办卡的男子进行询问。仔细一查，他们用来办卡的身份证果然也是假的。

更让民警吃惊的是，先后落网的这四个人，都是同一个犯罪团伙里的成员。根据他们的交待，民警很快弄清了他们的犯罪事实、组织结构及主要成员，抓捕方案迅速形成。

8月8日，民警赶赴苏州，在准确掌握该团伙其他成员踪迹后，兵分多路实施同步抓捕，许兵等8名嫌犯人悉数落网。

轻松获利数百元，有人为此辞去工作

为什么要拿假证办理银行卡，里面藏着什么样的猫腻？随着审讯的深入，该团伙头目许兵交待了犯罪事实。

原来，许某是安徽人，几年前来苏州打工。今年5月，他在一个QQ群聊天时，发现里面有人发布信息，称找人办理银行卡，许诺有丰厚回报。许某当时刚好没活干，就与这个人进行了联系，表示愿意帮他办事。

到了6月的一天，对方发给他一份户籍资料，里面有人员的姓名、照片、身份证号码、住址等信息，并让他在苏州本地找个做假证的人，据此做一张假身份证。假证办好后，对方又传来新的“指示”：让许某寻找与身份证照片上的人长相相似的人员，持着假身份证到银行办银行卡。每办成功一张，对方就会给许某4000至1万元不等的费用。

在这套犯罪流程里，办假身份证相对容易些，最难的是要找到相貌和身份证照片的人相似的人。如何解决这一问题？许某只得发动身边人，找到于某、杨某等人帮忙，告诉他们每办成一张，给予2000元左右的酬劳。受利益的驱动，于某、杨某等人爽快地答应了许某，并四处寻找马仔跑腿。

不久，于某接到一单活。根据要办证件的照片，他找到了相貌相似的工友王某。王某是东北人，在苏州打杂工。当天，王某就和于某乘车来到了扬州，在一家银行里成功办出了一张银行卡。当晚，许某向于某账户上转入2000元，于某则从中提出500元给王某。

几天后，于某又带着王某跑单，这次的目的地是江都。这次，他们再次得手，成功办出一张银行卡。500元再次轻松到手，王某开始心动了，觉得这钱来得太轻松、太容易了，只要干几天就抵得了目前一个月工资了。于是，王某索性辞去了手上的工作，一心一意帮着于亮跑腿办卡。

持假身份证办卡，或为实施电信诈骗

听说办张银行卡，就能赚到500元，这让于某身边的不少人羡慕，并纷纷请他介绍，要求加入团伙做马仔。短短一个多月时间，这个组织迅速发展，由最初的许某一个人，发展到12个人。

不过，就在这个团伙人人做着轻松发财美梦的时候，江都警方发现了他们的违法行为，并以雷霆之势将他们一网打尽。经查，该犯罪团伙在6月至7月间，多次从苏州赶至扬州、盐城等地，使用伪造的居民身份证办理银行卡共计17张。

许某等人利用假身份证办理借记卡类银行卡，为何指控罪名为“妨害信用卡管理罪”？记者了解到，按照司法解释，刑法规定的“信用卡”概念，即由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或部分功能的电子支付卡，借记卡属于刑法规定中的信用卡。

对于该团伙非法办出的银行卡的去向和用途，警方目前还在侦查中。警方表示，根据以往的办案经验判断，这些银行卡很可能会为下一步犯罪活动提供便利。比如盗窃团伙销赃时，会通过这些银行卡进行转账。此外，犯罪分子在实施电信诈骗时，为了隐藏身份，也会使用非本人身份证办理的银行卡，以此提取诈骗得来的钱款。

目前，警方正对该案作进一步审理，对该团伙的上线追捕也在进行中。（文中人物均为化名）